Rudolphinic™ 투자위험 고지

적용 버전: 2026.08.19 제정일: 2026년 8월 19일 시행일: 2026년 8월 19일

제1조 (목적 및 적용)

본 「Rudolphinic™ 투자위험 고지」(이하 “본 고지”)는 한코랩(Hanco Lab, 이하 “회사”)이 제공하는 Rudolphinic™ 서비스형 소프트웨어(Software as a Service) 및 제반 서비스(이하 “서비스”)를 이용하여 전략의 과거 성과 분석, 백테스트, 파라미터 탐색·최적화, 통계 분석 또는 결과 비교를 수행하는 과정에서 회원이 인지하여야 하는 주요 위험과 한계를 알리는 것을 목적으로 합니다.
본 고지에서 사용하는 “회원”, “전략”, “결과물”, “RCC” 및 그 밖의 용어는 「Rudolphinic™ 서비스 이용약관」(이하 “이용약관”)에서 정한 의미를 따릅니다.
본 고지는 투자 위험에 관한 안내 문서이며, 회사와 회원 사이의 계약상 권리·의무, 환불, 손해배상 및 책임 제한에 관한 사항은 이용약관 및 관계 법령에 따릅니다.

제2조 (서비스의 성격 및 투자자문의 비제공)

서비스는 회원이 직접 입력한 전략과 조건을 바탕으로 과거 시장 데이터를 바탕으로 한 계산을 수행해 그 산출 결과를 연구 및 통계 분석 목적으로 조회할 수 있도록 하는 소프트웨어 및 클라우드 컴퓨팅 서비스입니다.
회사는 본 서비스와 관련하여 대한민국 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」상 투자자문업·투자일임업의 등록에 따른 금융서비스를 제공하지 않습니다. 회사는 투자자문업자, 투자일임업자, 증권회사, 거래소, 브로커 또는 가상자산사업자가 아니며 본 서비스에서 주문의 접수·전달·집행, 고객자산의 보관·운용 또는 개별 이용자에 대한 투자판단 및 조언을 제공하지 않습니다. 회원은 전략, 심볼, 분석 기간, 초기자본, 수수료, 증거금, 파라미터 범위, 필터, 점수화 기준 및 후보 선택 기준을 직접 정하고 실행하며, 이 과정에서 회사는 특정 종목, 금융상품, 전략, 파라미터, 매매시점 또는 포지션을 이용자에게 선택·지정·승인하거나 추천하지 않습니다.
결과물은 회원이 선택한 입력값과 이용 가능한 과거 데이터에 따라 자동 산출된 기술적·통계적 결과입니다. 결과물에 포함되는 수치, 표, 그래프 및 지표, 목록, 프리셋, 필터, 점수화 기준 및 알고리즘, 강건성·민감도·고원·경계 분석 및 파라미터 선별 기능은 회원이 정한 기준 또는 일반적인 계산 규칙을 기계적으로 적용하는 분석 기능으로, 특정 투자행위를 조언·자문·권유하거나 특정 연산 결과가 이용자에게 적합하다는 판단이 아닙니다. 서비스의 모든 기능은 회원의 재산상황·투자목적·투자경험·위험선호를 개별적으로 고려하지 않으며, 특정 금융상품·전략 또는 파라미터가 이용자에게 적합하다는 개별 결론을 내리지 않습니다.
서비스에는 과거 성과 분석, 파라미터 탐색, 통계 분석 및 결과 비교, 강건성·민감도·경계 분석 및 비용 가정 스트레스 테스트가 포함될 수 있습니다. 이는 회원이 입력한 조건에 대한 계산 및 연구를 돕기 위한 것이며, 어떠한 경우에도 미래 성과의 예측 또는 보장을 의미하지 않습니다.
회사가 서비스 내에서 제공하는 인공지능(LLM) 또는 템플릿 기반 “자동화된 설명 기능”은 결과물의 항목명, 수치, 일반적인 해석 방법, 통계적 의미 및 정해진 형식을 바탕으로 문장화하는 보조 기능입니다. 이는 특정 투자행위를 조언·자문·권유하거나 미래 가격·수익률 예측 또는 특정 금융상품·파라미터의 추천을 구성하지 않습니다. 이용자는 자동화된 설명을 개별화된 투자자문, 투자조언 또는 미래 성과 예측으로 해석하여서는 안 되며, 실제 투자·거래 결정을 위해서는 원본 결과와 관련 위험을 독립적으로 검토하여야 합니다. 또한, 자동화된 설명에는 오류·누락·부정확한 일반화가 있을 수 있으며, 이용자는 원본 수치·그래프 및 자신의 검증을 우선하여야 합니다.
회원은 본 서비스의 이용 결과를 참고 자료로만 활용하여야 하며, 모든 투자 및 거래 결정과 그 결과에 대한 책임은 전적으로 회원에게 있습니다. 이용자는 필요한 경우 관계 법령상 자격 또는 등록을 갖춘 금융전문가 및 필요한 세무·법률전문가에게 별도의 조언을 구하여야 합니다.

제3조 (과거 성과 및 백테스트 결과의 한계)

백테스트, 파라미터 탐색·최적화 및 이에 기초한 성과지표·그래프·순위·후보 목록 등 결과물은 과거 데이터와 회원이 선택한 계산 가정에 기초한 가상·시뮬레이션 결과이며, 실제 계좌의 거래 기록·결과가 아닙니다.
과거 성과, 높은 수익률, 낮은 낙폭, 높은 점수 또는 특정 분석 결과는 미래의 수익, 손실 회피, 원금 보전 또는 실제 체결 가능성을 보장하지 않습니다.
백테스트 및 산출 결과물은 회원이 작성·업로드한 전략이 선행 데이터 참조(Look-ahead bias)나 리페인팅(Repainting) 요소를 포함하거나, 데이터 공급자의 결측치·이상치·사후 수정, 생존 편향(Survivorship bias) 및 분할·배당·만기 등의 데이터 보정 방식에 따라 성과가 왜곡되거나 실제보다 과장될 수 있습니다.
실제 시장에서는 시장 환경 변화, 변동성 확대, 유동성 부족, 호가 스프레드, 갭, 시장 충격 비용(Market Impact), 부분체결·미체결·주문거부, 주문의 전송·체결 지연, 체결 오차(Slippage), 수수료·세금·펀딩비, 브로커·증권사·거래소의 오류, 환율 변동, 상장폐지, 거래 제한 및 규제 변화 등의 다양한 요인으로 인해 실제 운용 성과가 중대하게 달라질 수 있습니다.
실제 투자 또는 거래에서는 원금의 전부 또는 일부를 잃을 수 있으며, 레버리지·신용·파생상품·마진 또는 그와 유사한 구조가 적용되는 경우 원금을 초과하는 손실이 발생할 수 있습니다.

제4조 (파라미터 탐색 및 최적화의 고유 위험)

Grid Search(격자 탐색) 등을 통해 많은 파라미터 조합 또는 전략 변형을 반복적으로 탐색할수록, 시장 데이터의 노이즈나 과거 특정 표본에 우연히 잘 맞는 결과가 발견될 통계적 확률이 급격히 높아질 수 있습니다. 이는 다중 검정 편향(Multiple Testing Problem), 데이터 스누핑(Data Snooping), 선택 편향(Selection Bias), 과최적화 또는 과적합(Overfitting)의 고유 위험을 포함합니다.
서비스가 제공하는 Robustness, Sensitivity, Plateau(고원), 경계 분석, 스코어링, 필터 및 후보 비교는 회원이 설정한 기준 또는 일반적인 계산 규칙을 적용한 보조 지표일 뿐이며, 과적합을 완전히 배제하거나 전략 혹은 특정 파라미터셋의 미래 성과를 수학적으로 입증하는 도구가 아닙니다. 이러한 지표가 높거나 안정적으로 보인다는 사정만으로 특정 전략 또는 파라미터셋의 미래 성과, 표본 외(Out-of-sample) 성능 또는 실제 운용 적합성이 보장되지 않습니다.
회원은 특정 기간·심볼·시간프레임·비용 가정에서 우수했던 결과가 다른 기간, 다른 시장 국면(Regime), 다른 종목 또는 실제 라이브 거래 환경에서도 재현될 것이라고 가정하여서는 안 됩니다.
회원은 결과물에 표시된 순위, 후보 목록 또는 종합점수를 단독 근거로 삼아서는 안 되며, 전략 코드의 논리적 무결성, 입력값, 표본의 대표성 및 거래 횟수, 데이터 범위, 거래 비용 가정, 최대 낙폭(MDD) 구간 및 결과의 재현 가능성을 독립적으로 검증하고 충분한 테스트를 수행하여야 합니다.

제5조 (데이터·모델·기술 환경의 한계)

서비스에 사용되는 시장 데이터에는 결측, 지연, 정정, 시간대 차이, 표기 방식 차이, 기업행위·상품 사양 변경 또는 제3자 데이터 제공원의 변경이 있을 수 있습니다. 회사가 데이터를 표준화 또는 정제하더라도 데이터의 완전성, 정확성, 최신성 또는 특정 목적 적합성이 보장되는 것은 아닙니다.
캔들 또는 OHLCV 데이터에 기초한 백테스트는 호가 단위의 주문장 상황, 실제 체결 순서, 시장 충격, 부분체결, 거래소·브로커별 주문 처리 방식 및 모든 장중 가격 경로(Intra-bar price movement)를 완전하게 재현하지 못할 수 있습니다.
전략 코드의 구현, 전략 코드의 종류·형식·범위·버전의 차이, 시스템의 지원하는 범위·버전의 차이, 계산 모델, 수수료·슬리피지·증거금·펀딩비 가정 또는 회원의 입력 오류에 따라 서비스 결과가 다른 플랫폼·거래소·브로커 또는 실제 거래 기록과 달라질 수 있습니다.
서비스는 오류, 버그, 지연, 중단 또는 예기치 못한 기술적 제약이 발생할 가능성이 있는 소프트웨어입니다. 회원은 실제 투자 또는 거래 전 원본 결과와 입력 조건을 확인하고, 필요한 경우 별도의 검증을 수행하여야 합니다.
서비스 내 인공지능(LLM) 또는 템플릿 기반 자동화된 설명은 결과물의 수치와 일반적인 통계적 의미를 문장화하는 보조 기능으로, 인공지능의 특성상 환각(Hallucination), 오류, 누락 또는 부정확한 일반화가 포함될 수 있습니다. 회원은 해당 설명을 투자 판단의 근거로 삼아서는 안 되며, 원본 수치·그래프 및 자신의 독립적 검토를 우선하여야 합니다.

제6조 (회원의 독립적 판단 및 확인사항)

회원은 서비스와 결과물을 연구·분석을 위한 참고 자료로만 활용하고, 실제 투자 또는 거래 여부, 대상, 규모, 시점 및 방법을 독립적으로 결정하여야 합니다.
회원은 전략 코드, 파라미터, 비용 가정, 분석기간, 심볼 및 데이터 조건이 자신의 분석 목적에 맞는지 확인하여야 하며, 거래가 없거나 손실이 발생한 결과도 정상적인 분석 결과일 수 있음을 이해합니다.
회원은 필요한 경우 관계 법령상 자격 또는 등록을 갖춘 금융·세무·법률 전문가에게 별도의 조언을 구하여야 합니다.
본 고지는 모든 투자 또는 거래 위험을 열거한 것이 아니며, 회원은 자신의 투자 또는 거래에 적용되는 상품별 약관, 거래소·브로커의 이용조건, 관계 법령 및 기타 위험고지를 별도로 확인하여야 합니다.

본 투자위험 고지와 관련하여 문의 사항이 있는 경우 아래 고객센터로 문의하시기 바랍니다.

문의처 : 고객센터 (contact@hancolab.com)